守护人民的钱袋 北京银行坚决配合打击电信网络新型违法犯罪工作
近年来，电信网络诈骗犯罪频发，手段日益复杂，新欺诈层出不穷，给无数受骗者造成了巨大损失，严重影响了人们的安全感。党中央、国务院高度重视这一点，明确要求坚决打击犯罪分子的傲慢。为此，国务院23个部门和单位组成部际联席会议，坚持以人为本，坚持打击治理，建立一套多部门参与高效工作体系，特别制定和颁布中华人民共和国反电信网络欺诈法，高标准打击电信欺诈，实现调查打击、重点整改、预防治理三位一体，保护人民钱袋。
自2015年以来，全国已建成32个省反欺诈中心和多个市反欺诈中心，全国反欺诈中心也已全面启动，公安机关分工合作，积极合作，银行金融机构负责资金拦截和资金流量调查，电信企业负责关闭电话号码，配合信息流调查，打击电信网络诈骗“信息共享、合成作战、快速反应、整体联动”的整体结构初步形成。
北京银行作为首都城市商业银行，率先示范，积极履行社会责任，进一步落实中共中央、国务院打击电信网络欺诈犯罪决策部署，进一步提高公众反欺诈意识，增强抵御非法行为侵权的能力，保护人民财产安全和合法权益，根据《中国人民银行关于加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪的通知》(银发[2016]261号)、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪的通知》(银发[2019]号。85)、《电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理工作方案通知》(银办发[2021]163号)等要求，进一步推进“资金链”治理系列工作，为“守护人民钱袋，切断犯罪资金流”做出应有的贡献。
建立专班强有力的领导
北京银行成立了北京银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理专项领导小组，由行长为组长，首席风险官、首席财务官为副组长，总行多个职能部门负责人为成员，严格执行“资金链”治理要求。
全面覆盖特色宣传
北京银行增强了打击电信网络新犯罪的使命感、紧迫感和责任感，确保反电信网络欺诈宣传全面覆盖，无死角，宣传活动采用“线下” 线上”、“预防 打击模式。截至2022年11月底，共发放宣传资料5万余份，发送短信2万余条，开展反诈拒赌专项宣传活动近100项。
以网点为基础，确定宣传主阵地
利用各营业网点的优势，北京银行扩大了宣传活动的影响力。首先，利用LED显示屏、悬挂横幅、放置宣传材料等形式向公众广泛宣传“反欺诈拒绝赌博、安全支付”、“为人民支付，开户不难”等宣传口号。二是积极推广防止电信诈骗的金融安全知识，普及广大市民和客户到网点办理业务的“防止电信网络诈骗”相关金融知识，进一步加强消费者防止非法集资、电信诈骗等领域的宣传教育。第三，通过举办客户讨论沙龙活动，缩短与客户的宣传距离，加强宣传方式，重点介绍电信网络新违法犯罪的危害，有效提高宣传质量和效率。
准确宣传，扎实推进反诈骗活动
积极开展“进入社区、进入乡镇、进入家庭、进入企业”活动，重点是对学生、老年人、企业会计人员等容易被欺骗、容易赌博的人进行准确宣传，始终提醒人们盖紧钱袋，筑牢防火墙。二是为孵化园区、小微企业集中注册地宣传北京银行优化账户服务政策，让企业和人民可以使用，将使用企业惠民账户服务政策，同时使用各种宣传方式关注销售账户、销售身份证危害、后果以及如何防止电信网络欺诈，受到群众的广泛好评。
云解惑，打造线上宣传高地
警察银行合作建设反欺诈万里长城
北京银行积极开展警察银行合作，与北京市公安局西城分局共同建设西城青年反欺诈联盟，共同推进数据共享，实现联合建设和战争。2017年，北京银行作为第一批试点银行，率先进入北京反欺诈中心，协助资金查询、账户紧急冻结、停止支付等工作。同时，建设了三个总行反欺诈中心和多个分行反欺诈中心，总分行积极联动协作办公。
北京银行基于自己的平台，根据犯罪手段的变化，优化数据模型，提前发现、预警拦截资金，坚持库存，控制新银行卡数量作为工作目标，充分利用自己的平台及时调查发现，控制可疑账户，同时积极与公安部国家反欺诈中心、北京市公安局刑事调查组等主管部门沟通，获得工作支持。一是试点“杀猪板”一级卡扩建工作，一方面实现一级账户及相关账户的快速查询，另一方面对账户细节的查询和分析，及时采取相关风险控制措施，保护客户资金安全。二是推进北京银行反欺诈系统与北京市公安局96110呼叫系统对接。北京银行反欺诈系统发现可疑账户后，将通过专线传输到96110呼叫系统，96110将进行劝阻工作。通过建立高效协调、分工明确的警察银行合作机制，快速高效地打击新型电信网络违法犯罪。三是完善可疑交易特征，量化交易规则，开发和优化赌博欺诈预警模型，形成4个专家模型，覆盖12个客户身份识别风险，32个异常交易风险场景。
通过配合公安机关实时打击社会账户违法犯罪行为，及时移交线索，与公安机关和银行间组织形成控制力量，定期提取账户数据，绘制分布图，逐一分析，逐步建设北京银行反欺诈中心进入内部防止电信欺诈资源整合数据中心、指挥中心、部门协调中心。
北京银行积极发挥自身优势，始终坚持以人为本，坚持以客户为中心，防治通行证，突出预防第一，控制第一，建立全面、广泛的银行反电信欺诈工作体系，不断提高预防的准确性和有效性，建立坚实的反欺诈防线，维护社会和谐稳定，为经济社会优质发展做出贡献。
