中证路演回放 | 致力于成为国内领先的金融科技企业，天阳科技不能在线路演
3月22日，天阳宏业科技有限公司(以下简称“天阳科技”)在《中国证券报》中国证券网举行了向不特定对象发行可转换公司债券的在线路演。
天阳科技是近年来中国规模最大、增长最快的银行IT解决方案提供商之一。公司以科技服务为核心，重点关注咨询、金融科技产品、金融IT服务、云计算、运营服务五个业务部门，继续实现中国金融业的数字化转型。目前，天阳科技已为300多家金融行业客户提供覆盖政策性银行、国有银行、股份制银行等金融机构的相关产品和服务，在金融科技领域占据领先地位。
天阳科技董事长兼总经理欧阳建平在接受《中国证券报》采访时表示：“随着监管要求的逐步加强和银行业务的日益复杂，银行业对IT系统的开放性、易用性、综合性和互动性要求不断提高，科技已成为众多银行战略发展的重点，金融科技投资不断增加，给公司带来了巨大的市场机遇。金融云服务解决方案升级项目、数字金融应用研发项目建设，符合市场发展趋势和客户需求变化，帮助更好地满足公司“专业、专注、超越期望”的发展愿景，将促进公司成为国内领先金融技术企业的战略目标，为公司新的业务增长提供支持。”
路演嘉宾
欧阳建平，天阳科技董事长
张庆勋，天阳科技副总经理，财务总监
天阳科技副总经理、董事会秘书甘泉
张彦忠，国海证券股权业务总部执行董事，新兴信息技术部总经理，保荐人代表
任伟鹏，国海证券股权业务总部高级经理，发起人代表
天阳宏业科技有限公司发行可转换公司债券网上路演现场
公司概况
天阳科技成立于2003年7月，并于2020年8月在深圳证券交易所创业板上市，是创业板首批注册企业之一。公司金融科技产品专注于银行的关键业务领域和创新环节。在战略焦点下，公司的市场排名不断提高。根据赛迪顾问发布的《2021中国银行IT解决方案市场份额分析报告》，公司整体市场竞争排名第四，其中信用卡和交易银行解决方案两个细分市场均排名第一，信用卡解决方案连续三年排名第一。同时，在信贷管理体系、风险管理、客户关系管理等解决方案市场，公司连续三年位居前三，在零售、数字金融、营销、信用调查监督等领域具有核心竞争力。
目前，公司在100个城市建立了本地化、专业的研发和服务团队，积极部署人工智能、云计算、大数据、移动互联网、分布式计算和区块链等先进金融技术，帮助金融机构为大中型企业、小企业和个人提供更好的金融服务，促进数字信用社会和包容性金融社会的发展。
中国银行业正进入一个新的金融技术时代，越来越重视金融技术，数字化转型也在加快。展望未来，公司表示，将始终关注主营业务，稳定运营，增加技术和产品迭代的研发，抓住金融技术的发展机遇，不断提高公司的竞争力和市场份额。
发行概况
债券简称：天阳转债
债券代码：123184
发行规模：本次发行可转债9.75亿元
网上认购日：3月23日
票面金额:每张面值100元，按面值发行
路演问答集锦
问:公司行业前景如何？
答:赛迪顾问发布的报告显示，2021年中国银行业IT解决方案市场总规模达到479.59亿元，比2020年增长24.7%。预计到2026年，中国银行业IT解决方案市场规模将达到1390.11亿元，2022年至2026年复合增长率将达到23.55%，整体规模仍将保持快速增长，行业繁荣程度较高。从市场需求的角度来看，在IT架构转型、自主创新、金融技术升级、严格监管、中台等驱动因素的共同推动下，银行IT解决方案的市场需求呈现出强劲的增长趋势。
问：近年来公司毛利率下降的原因是什么？
答:2019年、2020年、2021年、2022年1-9月，公司综合毛利率分别为36.06%、35.78%、31.62%和32.80%。公司毛利主要来自技术开发和技术服务业务。公司主营业务毛利率总体呈下降趋势，主要是由于银行IT解决方案市场规模的持续增长，公司业务规模快速增长。公司员工数量也在增加，行业人才竞争激烈，劳动力成本上升，导致营业成本增长高于营业收入增长，导致毛利润下降。此外，公司在2021年中标并承接了多个较大的系统集成项目，使得系统集成收入规模有所上升，但该系统集成项目毛利较低，导致公司2021年综合毛利率较低。此外，公司在2021年中标并承接了多个大型系统集成项目，增加了系统集成收入规模，但该系统集成项目毛利较低，导致公司2021年综合毛利率较低。公司将通过不断优化业务结构，实施降低成本、提高效率的措施，改善公司的毛利润。
问:公司R&D投资怎么样？
答：公司一直非常重视研发工作。过去几年的快速发展也得益于对产品创新和研发的大力投资。公司将继续坚持这一发展战略。2019年、2020年、2021年、2022年1-9月，公司R&D投资分别为1.11亿元、1.44亿元、2.55亿元和2.17亿元，占当期营业收入的10.48%、10.93%、14.38%、16.05%。公司在银行IT解决方案领域积累了丰富的产品研发、服务实施和技术创新经验，提出了完整的综合行业解决方案，积累了许多成功案例。未来，公司将继续增加研发投资，增强核心竞争力。
问:筹资项目前景如何？
答：金融云服务解决方案升级项目升级更新公司现有云计算产品技术，提高产品核心竞争力，提高整体盈利能力，巩固和扩大公司在云服务解决方案市场领域的竞争力；数字金融应用研发项目计划增加研发设备和优秀研发人才的投资，实现科研成果产业转型，确保公司领先的产品技术和新产品的开发，有效提高公司的技术实力。
问：公司未来的战略发展目标是什么？
答：公司将继续深化金融信息技术服务市场，专注于金融IT行业细分，围绕“专业、精细、强”的发展理念，通过建设投资项目，不断提高软件开发能力、独立创新能力，使公司主要产品完善升级和新产品开发上市。
编辑：于红波
